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Y REALMENTE; ¿Cómo estás?

Siempre que preguntas a un Emprendedor; ¿Cómo estás?, seguramente la respuesta es “Muy Bien”  es parte del optimismo y la actitud de quien está buscando progresar con su actividad y algunas veces no tiene una magnitud real de dónde está parado.

 

Pero utilizar una herramienta tan sencilla que te permita revisar TU FLUJO DE EFECTIVO, es enfrentarte al espejo y realmente ver ¿Cómo estás?

 

Sin embrago el Emprendedor al frente de una PYME (Pequeñas y Medianas Empresas) enfrenta muchas dificultades día a día, y siempre busca encontrar esa luz al final del túnel oscuro, que muchas veces transita y cualquier reflejo nos deslumbra.

 

¿Cuánto entró a tu chequera?, Y te pone feliz. Y ¿cuánto de eso DEBES destinarlo a obligaciones ineludibles?: Pago de Servicios (Teléfono, luz, renta) herramientas (Computadora, papel, tinta) y otras invisibles hasta que saltan como fieras reclamando lo que NO ES TUYO (Impuestos, salarios) y que cuando llega el día de enfrentarlo NO puedes aplazarlos.

 

El Registro de Flujo de Efectivo Programado, es ese espejo que te puede ayudar.

 

Identificar qué está programado por entrar a tu cuenta y antes de gastarlo, saber a qué debe asignarse es una herramienta invaluable que te enfrenta a saber realmente ¿Cómo estás?

 

En las PYMES, muchas veces la asignación de recursos, difícilmente lo podemos comparar con un embudo, normalmente es como una esponja que si no controlamos estará absorbiendo los pocos recursos y estaremos en una situación que quienes vivimos en una PYME, nos encontramos al final del mes:“tanto trabajo, tanta facturación, tantos viajes y ¿dónde está mi ganancia?”

 

Trabajar así es como el divertido juego de la piñata, buscando encontrar con los ojos vendados, el premio a la consistencia y el trabajo arduo; pero en la vida real, no sólo acaba tu turno se te acaba el dinero, se te va el tiempo, se va tu tranquilidad.

 

Tener una herramienta para revisar el Flujo de Efectivo Programado, es enfrentarte a un espejo, que quizá te va a desilusionar la primera vez, pero seguramente te reflejará en que parte debes tener más cuidado para ir mejorando tu imagen y tu negocio. Así que comienza hoy a implementar tu herramienta de proyección de flujo de efectivo es muy sencillo, aquí te van los pasos:

 

  1. En un archivo en Excel coloca en renglones primero todos tus ingresos pronosticados a 8 semanas (tendremos 8 columnas). Estos ingresos incluyen IVA, recuerda, estamos hablando de flujo.
  2. Después haces una sumatoria de estos ingresos proyectado por columna (por cada una de las 8 semanas).
  3. Después haces lo mismo pero ahora de tus egresos (costos y gastos) proyectados de igual forma a 8 semanas. Recuerda que también incluye IVA y tienes que incluir todas las salidas programadas de efectivo incluyendo el pago de impuestos (tanto IVA como IRS). De igual forma sumas al final de cada columna los egresos.
  4. Finalmente haces una fórmula muy sencilla donde al dinero disponible que tengas en ese momento (bancos, efectivo en caja chica, etc. etc.) le sumas los ingresos proyectados y le restas los egresos. Así podrás ver como se ve tu flujo en las próximas 8 semanas.
  5. Esta proyección se tiene que revisar todas las semanas.

 

No te imaginas la visibilidad que te dará contar con esta herramienta.